Die Steuererklärung 2020 wird bald wieder fällig. Wie jedes Jahr wird es für den ein oder anderen wieder notwendig sein, die Steuererklärung einzureichen. Für den einen ist dies ein lästiges Thema mit Angst und Frust vor hohen Nachzahlungen.
Für den anderen wiederum ein freudiges Thema, denn bei hohen Werbungskosten winken wieder hohe Rückzahlungen vom Finanzamt. Da freut sich der Geldbeutel.
Doch was kann man alles von der Steuer absetzten und benötigt man dringend einen Steuerberater? Wir schauen einmal, ob man die Steuererklärung nicht mit einfachen mitteln selbst machen kann und sich somit einiges vom Finanzamt zurückholt.
Unterlagen für die Steuererklärung 2020 sammeln!
Damit man mit der Steuererklärung überhaupt erst anfangen kann, benötigt man einige Dokumente und Zugänge. Viele Finanzämter möchten nämlich keine ausgefüllte Steuererklärungen mehr per Post, sondern diese nur noch Online über das ELSTER Portal eingereicht bekommen.
Es empfiehlt sich also einen kostenfreien Zugang beim ELSTER Portal zu erstellen.
Über das ELSTER Portal lassen sich auch Lohnsteuerbescheinigungen, die vom Arbeitgeber bereits beim Finanzamt eingereicht wurden, Online abrufen und sogar mittels Datenübernahme in eine Steuersoftware zu übernehmen.
Somit erspart man sich die lästigen Eingaben ins Steuerprogramm, und muss nur noch die Korrektheit der Daten prüfen.
Zusätzlich benötigt man für die Steuerklärung 2020 noch sämtliche Belege von Werbungskosten. Hierzu gehören z.B. Versicherungsbeiträge, Bewerbungskosten, Handwerker-Kosten an der eigenen Immobilie, Kosten für Weiterbildung wie Bücher oder Seminare, welche man privat bezahlt hat, und vieles mehr.
Doch kann jeder das gleiche von der Steuer absetzen?
Hier muss man unterscheiden!
Privatperson oder Gewerbe?
Eine wichtige Unterscheidung bei der Steuererklärung 2020 ist, ob man als Privatperson oder als Gewerbe agiert. Blogger und Texter z.B. haben meist einen Gewerbeschein und sind auch oftmals als Kleingewerbe beim Finanzamt gemeldet.
Dementsprechend agieren Sie wie ein Unternehmer.
Sie haben Einnahmen und Ausgaben die Sie steuerlich angeben müssen.
Ebenso müssen Sie auch auf Nachfrage einen Nachweis über Ihre Angaben, mittels Belege und Rechnungen, an das Finanzamt weiterleiten. Daher heißt es über das Jahr immer wieder, alle Belege sammeln und aufheben.
Was kann ich von der Steuer absetzen?
Privatpersonen können folgende Positionen als Werbungskosten angeben.
- Arbeitsmittel für ihren Beruf die Sie selbst gekauft haben, wie Fachliteratur, Notebook, Werkzeugtasche, Berufsbekleidung usw.
- Kosten für Bewerbungen wie z.B. Portokosten, Druckkosten, Fahrten zum Bewerbungsgespräch mit den öffentlichen Verkehrsmitteln.
- Fahrtkosten zur Arbeit. (Pendlerpauschale)
- Kontoführungsgebühren
- Kosten von einem Umzug
- Fortbildungskosten
- Kosten für die Steuerberatung bzw. Steuer Software.
- Reinigungskosten für die Berufsbekleidung.
Für Kleinunternehmer wie Blogger bieten sich folgende Positionen an.
- Alle Kosten in Bezug auf die Unternehmerische Tätigkeit, wie z.B. Hostingkosten, Kosten für Themes, Kosten für Tools wie Tailwind etc.
- Kosten für den Besuch von Veranstaltungen die bzgl. der unternehmerischen Tätigkeit besucht wurden. (Messe, Lehrgänge usw.)
- Betriebliche Anschaffungskosten wie ein neuer Computer oder eine Kamera.
- Internetzugangs- und Telefonkosten
- Unternehmerische Eigen-Veranstaltungen oder Geschäftsessen.
- Arbeitszimmer
Neben den genannten Positionen gibt es auch noch weitere. Wer sich einmal mit allen möglichen Werbungskosten auseinandersetzen möchte, dem empfiehlt sich eine Beratung bei einem Steuerbüro einzuholen.
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Steuersoftware für wenig Geld
Wer also all seine Unterlagen parat hat und sich zutraut die Steuererklärung 2020 selbst zu machen, dem kann mittels einer Steuersoftware unter die Arme gegriffen werden.
Die Anbieter solcher Software arbeiten im Hintergrund meist mit der gleichen Technik.
Die Produkte unterscheiden sich lediglich im Aussehen und im Funktionsumfang. Bei einem Produkt sind z.B. viele Hilfestellungen eingebunden und bei einem anderen nur die nötigen ELSTER Formulare.
Hier gilt es also zu schauen, was man benötigt.
Bei vielen Anbietern kann man die jeweiligen Produkte kostenlos mit so gut wie allen Funktionen testen. In den meisten fällen fehlt es in der Testversion nur an der Möglichkeit seine Steuererklärung 2020 abschließend an das Finanzamt zu übermitteln.
Es lohnt sich also mal ein teures mit einem günstigen Steuerprogramm zu vergleichen.
Übrigens kann man den kauf der Steuersoftware auch wieder als Werbungskosten angeben!
Hier noch ein wichtiger Hinweis für das Corona-Jahr 2020.
Wer 2020 im Homeoffice gearbeitet hat, kann hier von der Homeoffice-Pauschale gebrauch machen. Pro Tag können hier 5 EUR geltend gemacht werden. Dies ist jedoch auf max. 600 EUR gedeckelt.
Doch Vorsicht! Wer bereits ein Arbeitszimmer bzgl. seiner selbständigen Arbeit (auch Nebengewerbe) geltend macht, darf nicht noch zusätzlich die Homeoffice-Pauschale nutzen.
Ja die jährliche Steuer ist lästig und kostet hin und wieder auch Geld.
Aber was klingt besser?
0 EUR Steuern zahlen, aber dafür auch 0 EUR eingenommen zu haben?
Oder von 1.000 EUR Einnahmen, 200 EUR Steuern zahlen und dafür 800 EUR in der Tasche zu haben?
Hallo, vielen Dank für den tollen Artikel.
Wir haben bisher unsere Steuer vom Berater machen lassen aber Du hast mir den Ansporn zum selber machen gegeben 😉
Liebe Grüße Lina
Hallo Lina,
Ihr könnt ja Nichts verlieren. Dadurch das ihr mit den Testversionen das ganze ohne extra Kosten durchspielen könnt, lohnt sich das auf alle Fälle.
Zudem habt ihr ja die alten Steuererklärungen vom Fachmann und seht dort ja auch was dieser immer alles angegeben hat.
Praktische Tipps, wie ich sehe. Mein riesengroßes Dankeschön dafür! Kann auch vielleicht die Steuersoftware absetzbar werden? Die wird doch zur Berechnung der Steuer selbst besorgt und eingesetzt? Meinen Dank im Voraus!
Hallo Helga,
ja die Steuersoftware kann auch von der Steuer abgesetzt werden. Schlägt das Programm sogar selbständig vor.
Treten wohl auch die Umbildungskosten absetzbar auf? Möchte mich in einem anderen Bereich einsetzen. Dankbar für den Tipp!
Hallo Finn,
ja das sind Weiterbildungskosten. Auch bei einer Umschulung können diese abgesetzt werden. (Ebenso das Schulungs-Material wie Bücher etc.)
Danke für diesen Artikel und die Informationen zu Dingen, die ich als Privatperson von der Steuer absetzen kann. Mir war nicht bewusst, dass ich Arbeitsmittel wie Fachliteratur, die ich mir selbst gekauft habe, von der Steuer absetzen kann. Ich denke, dass ich mir Unterstützung bei der Erstellung meiner Steuererklärung holen werde bei einer Steuerberatung für Privatpersonen.
Danke für diesen Beitrag darüber, was man bei der Steuererklärung alles absetzen kann. Ich werde mich demnächst an eine Steuerberatung für Privatpersonen wenden, da ich denke, dass ich noch einiges mit der Steuererklärung sparen könnte. Guter Hinweis, dass man auch die Kosten für die Steuerberatung absetzen kann.
Vielen Dank für diese Tipps zur Steuerberatung 2020. Ich habe mir 2020 wegen des Homeoffice einige Dinge angeschafft wie z.B. Notebook, das hier ja auch erwähnt wird und hoffe darauf, diese absetzen zu können. Ist es empfehlenswert sich eine Steuerberatung einzuholen, um die größtmögliche Summe absetzen zu können?