Da meine ETFs von Comstage dieses Jahr eine Umstellung auf ausschüttende ETFs vollzogen haben, war ich aktuell auf der Suche nach den genauen Daten, wann denn diese Ausschüttung vollzogen wird.
So einfach konnte man den Ausschüttungstag aber gar nicht finden. Dennoch konnte ich ein Datum ausfindig machen.
Ich möchte das hier mal in diesem Artikel kurz zusammenfassen.
Comstage ETF Umstellung
Anfang des Jahres bekam ich elektronische Post von meinem Depot Anbieter. In dem Infoschreiben war zu lesen, dass meine 2 ETFs, der Comstage MSCI World und der Comstage Emerging Market, von thesaurierend auf ausschüttend umgestellt werden.
Die Umstellung war auf den 12.03.2018 datiert, seither sind meine ETFs also nun ausschüttend.
Der Grund für diese Umstellung bei der Comstage Sparte sei die seit Anfang 2018 eingeführte Investmentsteuerreform.
Was hat sich aber dann genau geändert?
Thesaurierend vs. Ausschüttend
Vor dieser Umstellung waren einige Comstage ETFs, wie z.B. der ETF110 MSCI World, ein thesaurierender ETF.
Bei thesaurierenden ETFs wurden also Erträge wie Zinsen und Dividenden sofort wieder in Fondsanteile des gleichen Fonds investiert. Sprich mein ETF Depot ist automatisch mit dieser Rückführung der Erträge weiter gewachsen, ohne dass ich extra Kosten durch Zukäufe hatte.
Bei ausschüttenden ETFs ist das nun aber anders. Hier werden die Ausschüttungen der enthaltenen Aktien nicht mehr reinvestiert, sondern ausgezahlt, und zwar auf das jeweilige Depot Gegenkonto(Verrechnungskonto).
Was heißt das aber genau für betroffene Comstage ETF Besitzer?
Wer also weiterhin diese Erträge in sein ETF Portfolio investieren möchte, muss dies nun manuell durch Zukäufe machen. Ebenso fallen bei den Ausschüttungen direkt die Abgeltungssteuern an.
Inwieweit man davon betroffen ist und welche Sonderregeln es hier gibt, kann man beim ZenDepot mal nachlesen.
Wann wird gezahlt? – ETF110 Dividende
Wann wird denn nun die ETF110 Dividende / Ausschüttung gezahlt und wie läuft das ganze ab?
Geschäftsjahresschluss bei den Comstage ETFs ist der 30.06, danach geht das neue Geschäftsjahr los und die Zahlen vom Vorjahr werden aufbereitet und ausgewertet. Die Auszahlung bzw. Wertstellung erfolgt aber erst im August.
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Das erste Datum ist der 21. August, der sogenannte ex-Tag. An diesem Tag werden die betroffenen ETFs „ex Ausschüttung“ gehandelt, d.h. der Ausschüttungsbetrag wird an diesem Tag vom ETF Kurs abgezogen. An diesem Tag verliert der ETF also erst einmal an Punkten. Wer also günstig Kaufen möchte, sollte diesen Tag abwarten.
Das nächste wichtige Datum ist dann der 23. August(25. August 2020). Hier erfolgt in der Regel die Wertstellung, also die Auszahlung auf das Gegenkonto des jeweiligen Depots.
Die aktuellen Comstage Ausschüttungsmonate kann man übrigens hier im Ausschüttungskalender sehen.
Den Ausschüttungskalender für 2020 findest du HIER
Lieber Steven,
durch Zufall (Google-Suche) bin ich auf Deinen schönen Blog-Artikel zum Thema Ausschüttung, Ex-Tag und Zahltag von Comstage ETFs gestossen. Kurz, prägnant und mit allen wichtigen Infos. Für mich perfekt! Vielen Dank.
Schade, dass das Comstage auf seiner Homepage nicht an einer Stelle gebündelt hinbekommt. Ishares macht dies mit seinem Ausschüttungskalender besser, wie ich finde.
Wie hast Du Dir die Infos besorgt / zusammengetragen? Ich habe die Infos weder im Factsheet, dem Ausschüttungskalender noch der KIID auf der Comstage Homepage gefunden.
Eine Frage an Dich darüber hinaus: wie schätzt Du den Wechsel der Comstage Produktfamilie von der Commerzbank zur Societe Generale (Lyxor) ein? Ist aktuell wahrscheinlich noch schwer zu beurteilen, ob es da zu Zusammenschlüssen (Fonds-Fusion oder auch Schliessung) kommt, oder?
Ich wünsche Dir bei Deinem Blog weiterhin alles Gute und dass sich der erhoffte Traffic bald einstellt.
LG Pete
Hallo Pete,
es freut mich das dir der Artikel gefällt. Ja ich muss dir leider Recht geben das die Informationssammlung bei Comstage etwas umständlich ist.
Einen Ausschüttungskalender gibt es von Comstage ja auch. Habe ich im Artikel auch verlinkt. Aber in diesem sind nur die Monate angegeben.
Die angaben im Artikel sind ja mit ca. angegeben. Die Daten habe ich von der 2017er Ausschüttung. Von daher sollte sich hierbei eigentlich nichts ändern.
Ja der Wechsel zu Lyxor finde ich jetzt nicht schlimm. Aktuell läuft ja erst mal alles wie bisher. Ob es eine Fusion oder Schließung gibt, bleibt abzuwarten. Fusion mit Anpassung der Lyxor ETFs würde ich gut finden, da mein Online-Broker immer noch kostenfreie Sparpläne auf ausgewählte Lyxor ETFs anbietet. Bei den Comstage ETFs muss ich seit Anfang des Jahres schon Ausführungsgebühren zahlen.
Von daher erst mal abwarten. Jetzt vor Schreck alles zu verkaufen wäre nicht so sinnig.
Hallo,
ich habe direkt bei Comstage angefragt und sie haben mir als Ex-Tag 21. August und als Zahltag 23. August genannt.
Viele Grüße,
alenina
Hallo alenia.
Danke für die Info.Ich habe es im Artikel angepasst.
Danke für den Link zum ComStage Ausschttungskalender
so was in der Art habe ich die letzten Monate verzweifelt gesucht.
Hallo,
die Aussage: „Wer also günstig Kaufen möchte, sollte diesen Tag abwarten.“ ist grober – das ist hoffentlich allen klar.
Zu ComStage Zeiten gab es mal einen Ausschüttungskalender in dem alle ComStage ETFs mit Datum und Wert gelistet waren.
Den finde ich leider seit Lyxor nicht mehr – hat den wer dort gefunden?
Grüße
Ralf Hüsing